שירותי הפיננסים שלנו
מעטפת 360 חכמה לחיים טובים ורגועים יותר
העולם הפיננסי והביטוחי מלא במורכבויות – בדיוק בשביל זה אנחנו כאן: לפשט את התהליך, לחסוך לכם זמן וכסף, ולהעניק לכם פתרונות מותאמים אישית שמבטיחים הגנה וביטחון כלכלי אמיתי. עם מקצועיות, אמינות ושירות אישי בגובה העיניים, הפכנו לכתובת המועדפת ליחידים ולמשפחות שמחפשות שקט נפשי ויציבות פיננסית. הגישה שלנו שקופה וישירה – כי ביטוח ופיננסים טובים לא נמדדים רק בעתיד הרחוק, אלא מעניקים ודאות וביטחון כבר היום.הלקוחות שלנו יודעים שהם לא לבד – שיש להם גב. מישהו שדואג להם באמת, בלי אינטרסים נסתרים, מישהו שהם יכולים לסמוך עליו. זה לא רק מקצוע – זו מחויבות אישית.
מעטפת
פיננסית מנצחת:
כל הפתרונות תחת קורת גג אחת
קרן פנסיה היא לא עוד חיסכון – אלא ההשקעה החשובה ביותר לעתיד שלכם. הקרן תספק לכם קצבה חודשית בזמן הפרישה, והבחירות שתעשו היום יקבעו את רמת החיים שלכם מחר. גובה הקצבה תלויה במסלול ההשקעה שתבחרו, בדמי הניהול, בשיעור ההפרשות ובאיזון האקטוארי של הקרן. החלטות נכונות בזמן אמת יכולות להגדיל את החיסכון שלכם במאות אלפי שקלים – ואף ליצור פער של מיליוני שקלים בפרישה.
למה לבחור בנו?
אנחנו מתאימים עבורך את מסלול ההשקעה בהתאם לצרכים ולמצב האישי שלך, דואגים להשיג עבורך את דמי הניהול המשתלמים ביותר, ומוודאים שהאיזון האקטוארי יפעל לטובתך. בעזרת הליווי המקצועי שלנו, לקוחותינו מצליחים לחסוך סכומים משמעותיים ולהבטיח לעצמם קצבת פרישה גבוהה יותר.
קרן השתלמות - קרן ההשתלמות היא אחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים והנפוצים ביותר בישראל, ולא בכדי. היא מציעה שילוב ייחודי של חיסכון לטווח בינוני עד ארוך עם פטור משמעותי ממס על רווחי הון, מה שהופך אותה לכלי פיננסי שכדאי להכיר ולנצל בתבונה. בין אם אתם שכירים או עצמאים, הבנה וניהול נכון של קרן ההשתלמות שלכם יכולים לעשות הבדל גדול בחיסכון שתצברו. תכנון נכון של הקרן השתלמות יכולה להניב לחסוך עשרות ולעיתים מאות אלפי שקלים פטורים ממס.
למה לבחור בנו?
אנחנו מלווים אותך באופן אישי ומקצועי בבחירת קרן ההשתלמות, מתאימים את מסלול ההשקעה למטרות ולצרכים שלך, דואגים לשקיפות מלאה וממקסמים עבורך את החיסכון. בעזרתנו, קרן ההשתלמות שלך תעבוד חכם יותר – ותניב לך הרבה יות
בישראל קיימים שלושה סוגי תוכניות פנסיוניות עיקריות: קופת גמל, קרן פנסיה וביטוח מנהלים. קופות גמל הן כלי חיסכון פנסיוני לטווח ארוך, המיועד בעיקר לקראת פרישה. הכספים שנצברים בקופה יכולים לשמש כקצבה חודשית בעתיד או כמשיכה חד‑פעמית בהתאם לצרכי החוסך. קופות הגמל מאפשרות גמישות בניהול ההשקעות ומספקות יתרונות מס משמעותיים לאורך השנים.
למה לבחור בנו?
אנחנו מתאימים עבורך את מסלול ההשקעה בהתאם לצרכים ולמצב האישי שלך, דואגים להשיג עבורך את דמי הניהול המשתלמים ביותר. בעזרת הליווי המקצועי שלנו, לקוחותינו מצליחים לחסוך סכומים משמעותיים ולהבטיח לעצמם קצבת פרישה גבוהה יותר. החלטות נכונות שמקבלים היום יכולות להוביל להבדל של מאות אלפי שקלים – ואף מיליוני שקלים – בגיל הפרישה.
המפתח לדירה שלך – ייעוץ משכנתאות חכם ומקיף
הידעת? משק בית ממוצע מפסיד עשרות אלפי שקלים ולעיתים מאות אלפי שקלים בעת לקיחת משכנתא – הכל בגלל חוסר הבנה פיננסית. משכנתא היא ההתחייבות הכלכלית הגדולה ביותר בחיים, והבחירות שתעשו היום יקבעו את העתיד שלכם.
השירות שלנו מספק ייעוץ משכנתאות אישי, פשוט ושקוף:
בניית תמהיל משכנתא אופטימלי לפי הצרכים והיכולות שלכם.
ניהול משא ומתן מול הבנקים להשגת הריביות והתנאים הטובים ביותר.
ליווי מלא בתהליך הבירוקרטי והמקצועי, ללא לחץ וללא בזבוז זמן.
למי זה מתאים?
רוכשי דירה ראשונה, משפרי דיור, זוגות צעירים, משקיעי נדל"ן, וכל מי שרוצה לקחת משכנתא חדשה או למחזר קיימת בתנאים אופטימליים.
הערך המוסף שלנו:
- חיסכון משמעותי של עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך חיי המשכנתא.
- התאמה אישית ומדויקת של מסלולי המשכנתא ליכולת ההחזר ולתוכניות העתידיות.
- ניהול משא ומתן אפקטיבי מול כלל הבנקים.
- ליווי מקצועי וצמוד החוסך זמן, בירוקרטיה ולחץ.
- קבלת החלטה מושכלת ובטוחה לגבי ההתחייבות הפיננסית הגדולה בחייכם.
- ליווי ותכנון כלכלי.
מרגישים שהכסף בורח בין הידיים? שהעבודה קשה אבל אתם לא מתקדמים כלכלית?חוששים מיוקר המחייה או שמרגישים שאף פעם לא מספיקים לנוח באמת? הגיע הזמן לעצור, להתבונן ולהתחיל לשלוט – לא רק בכסף, אלא בכל תחומי החיים שלכם.
האם ידעת ש-8 מתוך 10 השכירים בישראל זכאים להחזר מס – וכנראה שגם אתה אחד מהם? אל תשאיר את הכסף שלך על הרצפה.
אנחנו מאתרים נקודות זיכוי, ניכויים וטעויות שגרמו לך לשלם יותר מדי מס הכנסה, ומגישים עבורך בקשה מסודרת לקבלת הכסף שמגיע לך בחזרה, ישירות לחשבון הבנק.
טיפ של מומחים: החלפת עבודה, לידת ילד, הפקדות פרטיות לפנסיה או קופת גמל, או אפילו סיום תואר אקדמי – כל אלה ועוד יכולים לזכות אותך בהחזר מס משמעותי. ניתן לדרוש החזר עד 6 שנים אחורה.
למה לבחור ב-Welfeld Group?
כי אנחנו מסתכלים על כל התמונה. הבדיקה שלנו היא לא רק טכנית; היא חלק מההבנה הפיננסית הכוללת שלך. לעיתים קרובות, תוך כדי בדיקת החזרי המס, אנו מוצאים הזדמנויות נוספות לחיסכון ותכנון נכון יותר לעתיד. זה שירות שמחזיר את עצמו, ובגדול.
- פוליסת חיסכון היא פתרון השקעה חכם וגמיש לכסף הפנוי שלכם. היא מאפשרת לכם להשקיע כל סכום, ללא תקרה, במגוון מסלולי השקעה המנוהלים על ידי חברות הביטוח. הכסף נזיל לחלוטין וזמין למשיכה בכל רגע, לכל מטרה. זהו פתרון מעולה למיצוי פוטנציאל הצמיחה של הכסף שלכם, בניהול מקצועי ועם גמישות מקסימלית.
- הגיע הזמן להפסיק לתת לכסף שלכם לאבד ערך, ולגרום לו להתחיל לעבוד בשבילכם. רבים חושבים שכסף נזיל בבנק הוא כסף בטוח, אבל זו טעות נפוצה ויקרה. במציאות של היום, כשהמחירים מסביב עולים (אינפלציה), הכסף הזה לא באמת נשאר במקום – הוא פשוט נשחק. כוח הקנייה שלו נחלש, והסכום שבעבר הספיק לכם לחופשה משפחתית או לקניית רכב, שווה פחות ופחות עם כל חודש שעובר.
- למה להשקיע איתנו?
- ליווי מקצועי הוא המפתח למקסום רווחים – אנו מוודאים שאתם בוחרים את מסלול ההשקעה הנכון, בודקים דמי ניהול ומייעצים כיצד למצות את היתרונות המלאים של הקופה, כדי שהכסף שלכם יעבוד בצורה חכמה לאורך שנים.
הזמן הטוב ביותר להשקיע היה לפני 20 שנה; הזמן השני הכי טוב הוא עכשיו.
קופת גמל להשקעה: חיסכון גמיש עם יתרונות מס, קופת גמל להשקעה הוא כלי חיסכון גמיש, המאפשר השקעה חכמה עם הטבות מס משמעותיות. החוסך יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לו לפי רמת הסיכון הרצויה ולבצע הפקדות נוספות בכל עת. יתרון משמעותי של קופת גמל להשקעה הוא האפשרות למשוך את הכספים בכל שלב, מה שהופך אותה לאפיק חיסכון נגיש ונוח.
הדרך שלכם לחופש וביטחון כלכלי
כל אחד מאיתנו מטרות, חלומות ושאיפות שהגשמתם דורשת בסיס כלכלי איתן – החל מרכישת דירה, מימון לימודים לילדים, יצירת הכנסה פסיבית, ועד להבטחת עתיד פיננסי נוח. חיסכון והשקעה נכונים הם המפתח להשגת יעדים אלו, אך הדרך לשם דורשת הבנה, תכנון ובחירת האפיקים המתאימים ביותר עבורכם.
אנחנו כאן כדי לבנות יחד אתכם אסטרטגיית חיסכון והשקעה מותאמת אישית, שתמקסם את הפוטנציאל של הכסף שלכם ותסייע לכם להגיע לכל יעד, בכל שלב בחיים. השקעה נכונה מאפשרת לכסף שלכם לא רק לשמור על ערכו, אלא גם לצמוח לאורך זמן.
למה להשקיע איתנו:
ליווי מקצועי הוא המפתח למקסום רווחים אנו מוודאים שאתם בוחרים את מסלול ההשקעה הנכון, בודקים דמי ניהול ומייעצים כיצד למצות את היתרונות המלאים של הקופה, כדי שהכסף שלכם יעבוד בצורה חכמה לאורך שנים.
כל אחד מאיתנו מטרות, חלומות ושאיפות שהגשמתם דורשת בסיס כלכלי איתן – החל מרכישת דירה, מימון לימודים לילדים, יצירת הכנסה פסיבית, ועד להבטחת עתיד פיננסי נוח. חיסכון והשקעה נכונים הם המפתח להשגת יעדים אלו, אך הדרך לשם דורשת הבנה, תכנון ובחירת האפיקים המתאימים ביותר עבורכם.
אנחנו כאן כדי לבנות יחד אתכם אסטרטגיית חיסכון והשקעה מותאמת אישית, שתמקסם את הפוטנציאל של הכסף שלכם ותסייע לכם להגיע לכל יעד, בכל שלב בחיים. השקעה נכונה מאפשרת לכסף שלכם לא רק לשמור על ערכו, אלא גם לצמוח לאורך זמן.